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银行开户的过程中,客户经理一般会问些什么问题

日期:07-31 13:35 来源:互联网 编辑 : 小狐 阅读人数:85

新加坡是国际金融中心,实施独立的司法,金融的私隐度及安全度很高,因此很多国内的居民想要在新加坡开立银行账户,一方面是方便收付款,突破国内银行5万美元的额度限制,另一方面,开立新加坡银行账户也是境外资产

新加坡是国际金融中心,实施独立的司法,金融的私隐度及安全度很高,因此很多国内的居民想要在新加坡开立银行账户,一方面是方便收付款,突破国内银行5万美元的额度限制,另一方面,开立新加坡银行账户也是境外资产配置的常用方法。

但是,由于新加坡政府在反方面的很严,近期新加坡多家大银行因为反方面的违规吃了很大的罚单,关了很多账户。因此,所以新加坡以外地区的客户来开户,都需要花比较多时间做,到新加坡开户越来越难了,并且以后会越来越难。

银行开户的过程中,与银行客户经理面谈这一步很关键,那么,客户经理一般会问些什么问题,开户人又应该怎样回答呢?

1 你为什么要开设银行账户呢?用途是什么?

开户用途有很多,比如接收外汇,储蓄,投资,买保险,交保单,理财等等。

其实没有最好的回答,如实叙说就好,客户经理最多问些实际相关的问题,不会过度展开。随意回答则会引出其它的一些问题。会担心有隐瞒目的,例如等。

2 你开户以后会存多少钱呢?日常会保持多少钱?

一个月内我会存35万新币约合175万(以大华银行为例,分三个级别,普通账户,这个大陆人不能开,所以一般就是开35万新币的账户)日常也会保持35万新币。

3 你会做一些理财吗?

我的未来规划是要买的,只是大陆那边的一些钱还没到位,我下次会再来一趟认真了解理财的业务。

分析:理财是一定会推的,毕竟银行是以盈利为目的,所以推理财是一定有的流程,如果你本身有计划买的没问题,但如果你不想买,也不应直接拒绝。

4 你经常来新加坡吗?

也不是经常来,一个月一两次这样。

分析:不能说很少来或基本不来,这样客户经理会觉得你的账户不活跃,这样也没必要给你开账户了。

总结:

本文相关词条概念解析:

账户

账户是指在会计工作中,为了反映有关单位的经济活动情况及其结果,对其所有经济业务所作的分类记录。帐户具有一定的格式,除列明帐户名称(又称会计科目)外,通常设有日期、记帐凭证号数、摘要、借方、贷方、余额等栏。账户(Account)是用来记录各个会计科目所反映的经济业务内容的一个空间或场所。

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