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金融开放,外资带来的是更多机会还是竞争?

日期:11-26 19:31 来源:互联网 编辑 : 小狐 阅读人数:531

摘要 随着中国金融市场的进一步开放,中国的金融机构也将面临转型升级的以及来自外资同行的竞争。文/时代财经 刘沐轩对此,广东金融学院校长雍和明、中山大学岭南学院经济学教授林江、澳大利亚格里菲斯大学金融学

摘要 随着中国金融市场的进一步开放,中国的金融机构也将面临转型升级的以及来自外资同行的竞争。

文/时代财经 刘沐轩

对此,广东金融学院校长雍和明、中山大学岭南学院经济学教授林江、澳大利亚格里菲斯大学金融学教授Robert Bianchi,以及中意人寿保险有限公司前首席执行官Renzo Isler于11月25日在广州中英人才教育培训上针对目前中国多个方面的金融开放做出了分析解读。

成为全球性金融投资市场是众望所归

经济发展的不同阶段,需要不同程度的金融开放。目前,中国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段,但现有的金融业市场结构、经营理念和服务水平仍未完全适应这种变化。

除此之外,澳大利亚格里菲斯大学金融学教授Robert Bianchi认为,金融开放还将使得中国股市更加稳定。在他看来,以往中国股市相对国际股票市场而言相对闭塞,外国投资者想要进入有一定的难度。

中国党委书记、中国银主席郭树清此前在5月份的2019清华五道口全球金融论坛上表示,目前,外资占中国A股市场的比重只有2%,占中国债券市场的比重只有2.9%,外资银行资产占全部商业银行的比重为1.6%,外资保险公司占比为5.8%,都有很大提升空间。

但随着中国近年来的金融市场不断开放,外国资本也开始纷纷涌入。

摩根斯坦利中国指数(MSCI)于11月26日再次提高了中国A股在其新兴市场指数投资组合中的权重。根据兴业证券的测算,今年MSCI对A股的三次扩容累计为A股带来了超4600亿元增量资金,其中被动资金超过900亿元。

对此,Bianchi指出,中国A股和债券在国际各大股票指数与债券基准指数中的投资组合权重正在提高,中国成为全球性的金融投资市场是众望所归。随着外国投资机构的进入,也将继续推进股市债券市场开放,同时逐步开放资本账户。

与此同时,伴随着中国人均寿命的延长、人口结构的变化、居民财富增长和消费结构的升级,个性化的保险和理财产品的市场缺口较大。

而在国际市场上,目前已经存在许多针对理财、养老、健康保险和消费金融等细分领域的专业化金融机构。随着金融开放的步伐加快,这些机构的引入也将更加充分地满足中国市场需求。

对此,已有23年的保险行业从业经验的中意人寿保险有限公司前首席执行官Renzo Isler表示:“中国拥有是全世界最具潜力的保险市场,全世界的保险公司都愿意长期深耕中国市场。在不远的将来,随着保险业的进一步开放,中国的保险行业将构成一个多元又充满活力的生态”

不容忽视,人才和是重中之重

随着中国金融市场的进一步开放,中国的金融机构也将面临转型升级的以及来自外资同行的竞争。

雍和明指出,外国金融机构的进入客观上会对中国资本市场造成冲击,这不仅仅体现在技术、理念和金融文化的碰撞上,同时也可能会使得大量金融人才被外资机构吸引,造成国内金融行业出现“人才荒”

因此,在金融开放的同时,雍和明认为,培养具有国家高度和国际视野的新型金融人才是重中之重,政府机关、金融机构和高校可以采取性合作,这也是此次举办中英金融人才教育培训的初衷。

他还呼吁,在目前主要以业务量为人才评价指标的基础上,建立更加完善的金融人才综合评价体系。

此外,作为全国金融大省之一,近年来,广东省在金融开放的过程中也积极采取产业和金融相互融合的方式,谋求发展。

2019年9月20日,广州金管局在《广州市关于促进供应链金融发展的实施意见》以下简称《意见》中也提出研究设立供应链金融服务中心,推进银行、保险、证券等金融机构创新服务模式,增强供应链金融服务水平和力量。

“产业是基础平台,金融是催化剂,金融和产业互动将创造新的价值,大大加快财富积累。”中山大学岭南学院经济学教授林江表示,广东企业将产融结合,采取以“产业为体,金融为用”的模式,有利于促进资源、资产、知识产权和未来价值逐步资本化。产业的发展同时离不开资金,而金融在资金方面恰好可以起到决定性作用。

但林江也同时强调,一些从产融结合衍生出的变异现象也应该引起注意。

根据国家统计局数据,2017年8月全国100个城市新建住宅均价连续16个月环比上涨,同比连涨达到13个月,同期居民房贷高达5286亿元,同比增长近一倍,占当月7969亿元实体经济贷款比例约2/3。

林江指出,目前个人住房按揭贷款仍然是各个银行争夺的优质资源,这也是居民在房地产业不断加杠杆的主要原因。当前我国房地产资本属性愈发凸显,也造成了房地产金融的泡沫愈演愈烈。

因此,林江在会上呼吁有关部门应该从宏观层面着力化解金融风险,加快银行体制改革,建立存款保险制度,加大对金融产品创新的力度,从而健全金融风险体系,保障经济持续稳定地增长。

意见中也提出,要在推进支持各类企业创新发展供应链金融的同时,高度重视金融风险防控和,打造“监测预警—处置化解—持续监测”的闭环。

本文相关词条概念解析:

金融

金融指货币的发行、流通和回笼,贷款的发放和收回,存款的存入和提取,汇兑的往来等经济活动。 金融(FINANCE或FINAUNCE)就是对现有资源进行重新整合之后,实现价值和利润的等效流通。(专业的说法是:实行从储蓄到投资的过程,狭义的可以理解为金融是动态的货币经济学。) 金融是人们在不确定环境中进行资源跨期的最优配置决策的行为。

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