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关于基金涨跌幅,看这一篇就够了!

日期:09-10 19:30 来源:互联网 编辑 : 小狐 阅读人数:662

小牛作为答疑基金问题的小能手,总会遇到关于基金投资方面的问题,比如,如何理解基金净值?每天看到的净值后面红红绿绿的涨跌幅是咋算的?那接下来我们就聊一聊看似常见却又不甚明了的基金净值。关于基金净值你要知

小牛作为答疑基金问题的小能手,总会遇到关于基金投资方面的问题,比如,如何理解基金净值?每天看到的净值后面红红绿绿的涨跌幅是咋算的?

那接下来我们就聊一聊看似常见却又不甚明了的基金净值。

关于基金净值你要知道

一般来说,我们会接触到三种类型的基金净值,即:

基金单位净值、基金累计单位净值、基金复权净值

一、单位净值

单位净值,指的是某一天该基金的单位价值,即该基金当天的价格。对于开放式基金来说,一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金,一般会每周公布一次基金单位净值。

每个交易日,根据基金所投资证券市场(股市、债市等)收盘价计算出基金总资产价值,扣除基金当日的各类成本及费用(包括费、托管费、交易费等)后,得出该基金当日的资产净值,再除以基金当日总份额数,就是单位净值。

关于基金涨跌幅,看这一篇就够了!(图1)

弄明白基金单位净值接着我们来回答上面的问题,基金里面的涨跌幅是咋算的?

基金的涨跌幅是按照百分比表示的,其实就是所谓的“期间收益率”

一般基金里面的收益率的终值就是收盘后那个基金净值,或者是当下最新净值。

而初值是上一个交易日的基金净值。

比如今天的净值是1.5,昨天的净值是1.4,那么收益率=(1.5-1.4)/1.4=7.14%

看到收益率百分比先分辨这个收益率是何种期间的,如果看的是每天净值的,则收益率就是和上一个交易日相。有一些收益率是标明的,比如最近1个月,最近3个月,某一年度等等,这时候的终值和初值相应的就会发生变化了。

二、基金累计单位净值

基金累计单位净值,是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)可以比较直观和全面的反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

三、基金复权净值

基金复权净值就是考虑到,收到分红之后没有离场,而是拿这部分资金进行再投资的情况。也就是,把分红的因素综合考虑进去,再对基金单位净值进行复权计算。

举个实例更透彻:

一只刚成立的基金成立初期,单位净值为1,在没有任何分红和涨跌的情况下,累计净值和复权净值也为1。

一段时间后,这只基金进行了第一次分红,分红额为每份0.1元,那么此时基金的单位净值变成了0.9。累计净值为0.9+0.1=1,复权净值仍然为1,累计净值和复权净值不会因为基金分红而变动。

再过一段时间后,这只基金上涨了20%,那么此时的单位净值为0.9×1+20%=1.08,累计净值为1.08+0.1=1.18,在考虑红利再投资的情况下,复权净值为1.08+0.1×1+20%=1.20。

关于基金涨跌幅,看这一篇就够了!(图2)

从上面这个例子来看,如果基金分红不离场,也就是选择用红利再投资的方式,持有人持有的每份基金,可以多获得0.02元的收益。所以说,当遇上一只好基金的时候,不要着急取出红利,选择红利再投资,也是一种不错的策略。

关于基金涨跌幅,看这一篇就够了!(图3)

关于基金涨跌幅,看这一篇就够了!(图4)

综上,单位净值是一只基金的交易价格,而累计净值和复权净值,意义在于公平地对比基金历史业绩,还原基金历史增长率的真实面貌,帮助投资者进行基金选择。

看懂3个净值,还需避开2个误区

误区一:价格便宜的基金更好?

有些小伙伴认为净值低的基金就是好基金,如果是用股票的思维来看的话,确实价格低的比较有优势,低价格买入价就好像是在低位捡便宜。

事实上,这是一个误区,净值高的基金往往更能体现该基金的实力,反而是那些净值过低的基金在投资的时候往往要格外小心。

所以在购买基金的时候,我们不能贪便宜,反而要注意考察它在同类型基金当中的收益表现,是不是因为收益太差导致了净值过低。

误区二:买“老基金”不如买“新基金”

还有一些贪便宜的人,在新基金刚推出的时候就抢着去认购,认为新基金净值低,风险小,上涨空间大,而且申购费率比较低。

事实上,新基金同样存在着其它的风险,因为缺乏历史参考数据供我们参考,无法和同类型的基金进行比较判断。如果碰巧这位基金经理还是新人,那么我们就无法了解他的投资策略和投资能力到底如何,而这些不确定性就会加大投资的风险。

总而言之,投资基金不能只看价格“贪便宜”投资更不是比爆发力,而是比耐力。判断一只基金的好坏,的确需要时间来验证,一般来讲,需要经历过一个完整的牛熊周期,大约是三到五年时间,经受住时间考验又经常夺得“基金业奥斯卡”金牛奖的基金或许才值得我们托付。

金牛理财综合

本文相关词条概念解析:

净值

会计学中,净值(networth),也就是资本净值,是指公司的总资产减去总负债,它是公司的实在价值。净值又称“帐面价值”。股票价值的一种。通过公司的财务报表计算而得,是股东权益的会计反映,或者说是股票所对应的公司当年自有资金价值。

标签: 净值 基金 复权 收益率 单位

网友评论

无梦旅人
无梦旅人
所以,我们买基金,并不能看基金净值的高低来判断未来基金的上涨空间如何、收益如何
2019-09-12 18:17 58
chenwei840
chenwei840
买基金,跟基金净值的高低没有任何关系
2019-09-12 07:37 82
钢琴上的小
钢琴上的小
基金净值的值是由基金公司的经营业绩和初始份额决定,与股价由市场供求关系决定大相径庭
2019-09-12 19:05 98
最美人间四
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大大小小的养殖场,他们都在专研市场经营的空子
2019-09-12 06:18 27
望海潮闲话
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如何写一篇关于“钱”的文章?
2019-09-17 21:38 28
话梅糖的酸
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不用股票型是因为他们数量比较少,不用债券型是因为债券型在熊市中很多都会表现不错,看不出来
2019-09-14 02:52 91
1019358124
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不生二胎就交钱,生育基金合理吗?
2019-09-11 13:43 54
schh654321
schh654321
而华夏大盘近几年的业绩也只能说是中规中矩
2019-09-13 23:30 45
ycljkq
ycljkq
这里就不分析华夏策略了,只分析华夏大盘和银河银泰
2019-09-14 16:54 10
叫我小妖精
叫我小妖精
在这里,我不是笑话你,而是笑话我自己
2019-09-17 01:13 63
shenghao8
shenghao8
主要看基金的净值增长率,也就是我们常说的投资回报率
2019-09-17 06:56 22
晴天娃娃
晴天娃娃
怎样写一篇关于养猪行业前景的论文?
2019-09-11 18:50 85
王凯民
王凯民
基金净值的高低代表了基金是贵还是便宜,基金净值低的后期上涨空间大,赚得会比净值高的多
2019-09-18 10:41 15
米老鼠_18
米老鼠_18
如果认为我的讲话还有点道理,就把我写的文章看完了吧
2019-09-13 02:22 64
Orangela子
Orangela子
买基金,是否基金净值低就比高的好?
2019-09-20 11:20 98
二郎家丫头
二郎家丫头
如果你想创业,养猪这个行业水太深了
2019-09-20 03:36 69
非飞鱼11
非飞鱼11
当基金净值不同,回报率相同时基金A
2019-09-20 03:21 55
水太深了老
水太深了老
有兴趣的投资者可以自行了解,这里就不说了,满满都是泪
2019-09-15 12:23 25
抚琴之人泪
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抗跌的就一定是好基金吗?
2019-09-13 00:15 23

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