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总结月度监管重点,监管动向

日期:05-29 10:46 来源:互联网 编辑 : 小狐 阅读人数:749

动向金融委再三强调对投资者保护,对资本市场造假“零容忍”5月4日,金融稳定发展委员会(金融委)召开第二十八次会议,听取支持经济复苏、加快中小银行改革发展、打击资本市场造假行为等工作进展情况汇报。会议表

总结月度监管重点,监管动向(图1)

动向

金融委再三强调对投资者保护,对资本市场造假“零容忍”

5月4日,金融稳定发展委员会(金融委)召开第二十八次会议,听取支持经济复苏、加快中小银行改革发展、打击资本市场造假行为等工作进展情况汇报。会议表示,要高度重视当前国际商品市场价格波动所带来的部分金融产品风险问题,提高风险意识,强化风险管控,对金融产品要“控制外溢性,把握适度性,提高专业性”尊重契约,理清,保护投资者合法利益。会议强调,必须坚决维护投资者利益、严肃市场纪律,对资本市场造假行为“零容忍”要坚持市场化、法治化原则,完善信息披露制度,坚决打击财务造假、内幕交易、操纵市场等违法违规行为,对造假的上市公司、中介机构和个人坚决彻查,严肃处理。这是近一个月来金融委第三次重磅发声,要求坚决打击资本市场造假行为,对造假行为采取“零容忍”态度。金融委在此前的会议中已经提出,发挥好资本市场的枢纽作用,不断强化基础性制度建设,坚决打击各种造假和欺诈行为,放松和取消不适应发展需要的管制,提升市场活跃度。

部分地区获金融创新试点奖励

5 月8日,办公厅发布关于对2019年落实有关重大政策措施真抓实干成效明显地方予以督查激励的通报。该篇通报主要为在去年有关重大政策措施真抓实干、取得明显成效的213个地方予以督查激励,相应采取30项奖励支持措施。其中,防范化解金融风险、营造诚实守信金融生态环境、维护良好金融秩序、健全金融消费者权益保护机制成效较好的地方,包括上海市,浙江省,江西省,广东省,省。将在2020年支持上述地方或其辖内地区开展金融改革创新先行先试,在同等条件下对其申报金融改革试验区等给予重点考虑和支持,在相关领域加大再贷款、再贴现的支持力度,鼓励符合条件的全国性股份制银行在上述地方开设分支机构,支持符合条件的企业发行“双创”公司债券、绿色公司债券等金融创新产品。促进社会投资健康发展、企业债券发行、债券品种创新与风险防范等工作成效明显的地方,包括北京市石景山区,天津市滨海新区,浙江省绍兴市,福建省厦门市思明区,湖北省宜昌市,湖南省郴州市,广东省广州市,广西壮族自治区南宁市,省市,云南省大理白族自治州。从2020年起两年内,将对上述地方行政区域内企业申请企业债券实行“直通车”机制。

4月份中国外汇储备规模略升

截至2020年 4月末,我国外汇储备规模为 30915亿美元,较 3月末上升 308亿美元,升幅为 1%。国家外汇局新闻发言人、总经济师王春英表示,今年以来,面对新冠肺炎疫情带来的严峻考验,我国采取了强有力应对措施,全国疫情防控取得阶段性重要成效,经济社会秩序加快恢复。我国外汇市场供求基本平衡,市场主体行为理性有序。4月,为应对新冠肺炎疫情持续蔓延,主要国家加大了货币及财政刺激政策力度,投资者信心有所恢复。受此影响,国际金融市场上美元指数震荡微跌,主要国家资产价格有所上涨。在汇率折算和资产价格变化等因素综合作用下,当月外汇储备规模小幅上升。目前疫情仍处于全球大流行阶段,国际经济金融形势依然复杂严峻。境内疫情得到有效控制,防控工作转为常态化,我国经济发展具有巨大韧性、潜力和回旋余地,经济长期向好的基本面不会改变,将继续为外汇储备规模总体稳定支撑。

一季度国内储户消费意愿下降6个百分点

央行调查显示当前宏观经济“偏冷”

中国4月 28日发布的《 2020年第一季度企业家问卷调查报告》显示,企业家宏观经济热度指数为 12.4%,比上季低 19.4个百分点,比去年同期低 21.7个百分点。其中, 75.5%的企业家认为宏观经济“偏冷” 24.1%认为“正常” 0.4%认为“偏热”此外,一季度调查显示,经营景气指数为 30.3%,比上季低 25.2个百分点,比去年同期低 24.5个百分点。其中, 5.9%的企业家认为本季企业经营情况“较好” 48.8%认为“一般” 45.3%认为“较差”同时发布的《 2020年第一季度银行家问卷调查报告》显示,银行家宏观经济热度指数为 6.5%,比上季降低 24.2个百分点。其中,有 87.2%的银行家认为当前宏观经济“偏冷”比上季增加 47.2个百分点; 12.6%的银行家认为当前宏观经济“正常”比上季减少 46.1个百分点。不过,对下季度,银行家宏观经济热度预期指数为 32.9%,高于本季 26.4个百分点。

银将规范信托公司资金信托业务

5月8日,银发布了信托公司资金信托暂行办法征求意见稿以下简称办法,以规范信托公司资金信托业务发展。据银披露的数据显示,截至2019年末,全国68家信托公司的信托资产合计21.6万亿元,其中的资金信托资产合计17.94万亿元。资金信托在发展中频现乱象。银有关部门负责人表示,近年来,由于内外部环境变化,资金信托出现为其他金融机构套利便利、尽职不当引发赔付压力、违规多层嵌套、与同类资管业务规则不一等问题。因此,为补齐制度短板,银对照资管新规要求,研究起草了办法以推动资金信托回归“卖者尽责、买者自负”的私募资管产品本源,发展有直接融资特点的资金信托,促进投资者权益保护,促进资管市场标准统一和有序竞争。据披露,银对于资金信托的主要遵循了四大原则:一是坚持私募定位。资金信托是买者自负的私募资管业务。二是聚焦资管新规。以加强产品为抓手,明确资金信托业务的经营规则、内控要求和安排,促进资金信托到位。三是严守风险底线。要求信托公司加强资金信托风险,限制杠杆比例和嵌套层级,实现风险匹配、期限匹配。四是促进公平竞争。精简制度体系,统一规则。

银发布AIC资管业务新规

继银行、信托、保险资管等机构之后,金融资产投资公司(AIC)资管业务也有了规范性文件。5月6日,银发布关于金融资产投资公司开展资产业务有关事项的明确了自然人投资AIC资管计划的相关条件及要求,且要求自然人参与认购的投资计划,不得以银行不良债权为投资标的。还要求,债转股投资计划主要投资于市场化债转股资产,包括以实现市场化债转股为目的的债权、可转换债券、债转股专项债券、普通股、优先股、债转优先股等资产。此外,与以往资管规范性文件不同,中提到了份额转让要求:投资者在持有债转股投资计划份额后,可以向合格投资者进行转让,并按照规定办理持有人份额变更登记,具体转让渠道为通过银行业理财登记托管中心,以及部门认可的其他场所或者方式。

中国保险行业一季度收入增加

4月27日,银发布2020年1季度保费数据。数据显示,一季度,保险业合计实现原保费收入1.67万亿元,同比增长2.29%其中,财产险实现原保费收入2962亿元,同比增长0.3%人身险实现原保费收入1.37万亿元,同比增长2.73%3月单月,保险业揽获4927亿元保费,环比增长83.36%其中,财产险保费收入为1116亿元,环比增长118.82%人身险保费收入为3812亿元,环比增长75.1%赔付支出方面,一季度,保险行业原保费赔付支出合计3031亿元,同比下滑8.65%其中,财产险原保费赔付支出为1261亿元,同比下滑11.69%人身险原保费赔付支出1770亿元,同比下滑6.4%资金运余额方面,一季度,行业资金运用余额19.43万亿元,同比增长13.9%其中,银行存款2.86万亿元,同比增长9.29%债券6.68万亿元,同比增长17.71%股权和证券投资基金2.49万亿元,同比增长17.85%

就创业板改革一系列政策征求意见

中国开始试点发行基础设施公募REITs

近日,与国家发展改革委联合发布了关于推进基础设施领域不动产投资信托基金REITs试点相关工作的标志着境内基础设施领域公募REITsReal Estate Investment Trusts,即不动产投资信托基金试点正式起步。与此同时,起草了公开募集基础设施证券投资基金指引试行指引。指引共四十五条,主要对产品定义、参与主体资质与职责、产品注册、基金份额发售、投资运作、项目、信息披露、等进行规范。在现行法律法规框架下,公募基金尚不能直接投资于不动产项目公司股权,试点方案选择“公募基金+ABS”的模式,是考虑规则制定成本及可操作性之后的结果。

中国一季度宏观杠杆率大幅攀升

国家金融与发展实验室、中国社会科学院4月28日最新发布的中国杠杆率报告显示,受疫情影响,一季度宏观杠杆率出现意料中的攀升,但增幅仍低于历史峰值。报告指出,今年一季度,受疫情影响,中国宏观经济出现负增长,实体经济杠杆率则大幅攀升,从2019年末的245.4%升至259.3%,在一个季度内上升了13.9个百分点。其中,企业杠杆率的攀升贡献了七成,政府杠杆率贡献了16%,居民杠杆率仅贡献了14%。今年一季度居民杠杆率从2019年末的55.8%上升至57.7%,提高了1.9个百分点。这一上升幅度仅次于2010年一季度2.2个百分点的增幅。报告认为,未来几个季度,随着疫情得到控制,经济逐渐恢复正常,各方面贷款需求上升,预期居民杠杆率将出现较快攀升。从居民各类贷款来看,一季度居民短期消费贷下降11.3%,而住房按揭贷款与居民经营性贷款则分别上升15.3%和13.0%。今年一季度房地产成交虽然低迷,但居民住房按揭贷款仍有一定幅度上升,与短期消费贷款的下降形成鲜明对比。个人住房贷款余额在一季度环比上升3%,从2019年末的30.2万亿增至31.1万亿。

国内40%有需求的小微企业依靠互联网银行融资

5月8日,全国工商联发布了目前样本量最大的《2019-2020小微融资状况报告》在对全国超过15万家小微企业及个体户的调研中发现,这一群体在重大外部冲击下,展现出强大的经济韧性:疫后小微企业及个体户的资金需求突出,但绝大部分扶一把就能活;40.5%有资金需求的长尾小微经营者在通过互联网银行融资自救;70%获得贷款的小微经营者认为精准“滴灌”的无接触贷款有实效,平均1块钱的利息能产生约2块钱利润。报告显示,与其他产业一样,小店经济整体也受到疫情冲击,20.5%小微企业及个体户面临流危机,但有融资需求的小店中,73.7%的需求在50万以下,96%在100万以下,只要给予一点支持,就能迈过难关。疫情发生以来,相关部门数次出台政策,资金“输血”小店,而数字技术,则成为资金精准“滴灌”的关键。此前,全国工商联与网商银行发起“无接触贷款助微计划”100多家银行响应,一个月里已为超过800万户小微企业、个体户和农户发放贷款。报告认为,政府与互联网平台的合作,能确保资金精准滴灌给小微。

月度报告

研究团队:尹振涛、史岩、霍冉冉、夏诗园

月度报告栏目由中国社会科学院金融法律与金融研究基地主办,主要梳理金融行业动态,总结月度重点。

中国社会科学院金融法律与金融研究基地是由中国社会科学院批准设立的院级非实体性研究单位,是首批国家高端智库—国家金融与发展实验室下属的研究机构,专门从事金融法律、金融及金融政策等领域的重要理论和实务问题研究。

本文相关词条概念解析:

资管

集合资产管理业务是集合客户的资产,由专业的投资者(券商)进行管理。是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产品,投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产。这是获准创新试点的证券公司为投资者提供的一种增值理财服务。目前只有创新类家证券公司有资格开展此项业务。

标签: 银保监会 信托 百分点 资管 金融

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