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撞鬼了,80吨黄金可能全是假黄金,撑死胆大的饿死胆小的,各方有没有参与作假

日期:06-29 22:14 来源:互联网 编辑 : 小狐 阅读人数:76

金融投资报记者 陈美 吉雪娇端午节过后,金融市场传出大事!做为国内最大的黄金首饰制造商之一金凰珠宝,被曝用黄金向信托机构抵押融资,然而在检测时,竟然发现这超80吨的黄金均为假黄金!金融投资报记者查询发

金融投资报记者 陈美 吉雪娇

端午节过后,金融市场传出大事!

做为国内最大的黄金首饰制造商之一金凰珠宝,被曝用黄金向信托机构抵押融资,然而在检测时,竟然发现这超80吨的黄金均为假黄金!

金融投资报记者查询发现,金凰珠宝实控人为贾志宏,2017年曾用69.98亿元收购湖北国资旗下的上市平台襄阳轴承(000678)

现在来看,贾志宏控股的金凰珠宝用假黄金抵押融资,很有可能与当年的国资收购旧案有关。

80吨黄金可能全是假黄金

俗话说,撑死胆大的饿死胆小的!

但再怎么胆大,谁也没有想到一家堂堂正正在美国纳斯达克上市的珠宝公司,会用假黄金来行骗。

据媒体报道,金凰珠宝从2015年起,以“黄金质押+保单增信”的模式融资,向金融机构Au999.9足金的质押物,进而实现在信托机构的融资。

通过此类方式,金凰珠宝总计获得了200亿元融资。

资金方包括 :多家信托公司和一家股份制银行,以及湖北中经贸易、湖北融资租赁、湖北永泰小贷等。

但这样的把戏,到今年6月中旬才被识破,原因是从2019年下半年开始,金凰珠宝的多个信托计划出现逾期,导致金融机构先后要走司法程序。

按照合同规定,在信托逾期的情况下,金融机构有权处置被抵押的黄金。

但在处置黄金之前,必须经过检测环节。没想到,一检测却曝出更大的雷。

据报道,2020年2月,东莞信托随机抽取了金凰珠宝质押的其中1根1公斤重量的金条去检测。

送检结果显示,金条为假黄金。虽然金条表面镀金,但内部成分却是铜合金,并非Au999.9足金。

此后,另有金融机构向提出了黄金开箱检测。没想到,送检的黄金与东莞信托检测的结果一致,黄金主要成分是铜合金

对此,有市场人士认为,虽然金凰珠宝的黄金并未全部检测,但根据此前的结果,剩下的黄金也很有可能为假黄金。

数据显示,这超80吨的黄金,对应质押的融资金额约160亿元!

巨额举债,

实控人贾志宏上演资本大戏

对于这起特大黄金造假融资案,投资者自然将目光聚焦到了金凰珠宝实控人—贾志宏身上。

企查查显示,贾志宏主业是做黄金加工和饰品生意的,旗下公司主要为金凰珠宝,通过金凰实业控股。

撞鬼了,80吨黄金可能全是假黄金,撑死胆大的饿死胆小的,各方有没有参与作假(图1)

2007年10月整体变更为股份公司,2010年8月上市美国纳斯达克,股票代码:KGJI。

其官网介绍称,金凰珠宝集研发设计、生产、制造、批发于一体的大型黄金首饰生产企业,是国内较大的黄金首饰制造商之一。

原本说,这么一家公司是不错的,从事珠宝行业,又在美国上了市。

但贾志宏似乎并不满足,2018年在三环集团改制方案中,贾志宏以69.98亿元的价格,拿下三环集团及旗下上市公司襄阳轴承(000678)的控制权,以此实现回A的心愿。

然而,这场蛇吞象的资本大戏,却有诸多疑问。

数据显示,从2015年开始,金凰珠宝的资产负债率就直线上升。从2014年17.17%,上升到了43.43%,到并购的2018年,武汉金凰的资产负债率已高达76.35%。

撞鬼了,80吨黄金可能全是假黄金,撑死胆大的饿死胆小的,各方有没有参与作假(图2)

因此,如此高的资产负债率,贾志宏这近70亿元的资金从何而来?

2018年1月18日,襄阳轴承的公告显示,金凰珠宝称,资金为自有资金及通过法律、行政法规允许的其他方式取得的自筹资金,不存在直接或者间接于上市公司及其关联方的情形。

也就是说,这近70亿元的资金,金凰珠宝除了自己的,就是借。

也正因如此,金凰珠宝的资金链十分紧张。

但在收购三环集团的过程中,最蹊跷的还是,在金凰珠宝获得三环集团所持襄阳轴承的全部股份时,金凰珠宝又立马将股权押给原股东,即湖北省和湖北省兴楚国有资产经营有限公司。

也就是说,贾志宏在花了近70亿元以后,襄阳轴承的股权又被他“神奇”质押出去了。

股民认为,花这么大的代价,拿下湖北三环和上市平台襄阳轴承,难道贾志宏没有新的计划?或者说,只是想做一场蛇吞象的资本大戏。

对于这一操作,在股吧中,《金融投资报》记者看到,有人这样评价:

贾志宏似乎并没有实际控制湖北三环及上市平台襄阳轴承,那贾志宏也没法灵活运用湖北三环的资金,但却要面对高额还款压力。

如果贾志宏可以调度三环集团的资金和资源,则这轮撬了极高财务杠杆的蛇吞象行为就可以完美闭环收关。

从目前160亿元未到期融资存量来看,贾志宏显然是赌输了。

对此,《金融投资报》记者致电襄阳轴承董秘办,其淡定地表示:“此前披露的金凰珠宝自有资金,都是在相关评估机构认定之后披露的,与上市公司无关,我们只是披露平台。”

“总之,这都是大股东的事儿,与我们无关。”上述称。

而在问到其见过贾志宏没有?对其印象如何时?在电话中,则笑了,以“不方便评价老板”为由,拒绝回答。

多家信托公司“踩雷”

由于上述高额的举债,金凰珠宝近年来的资产负债率分都高居不下。

数据显示,在2019年9月资产负债率为71%,依然在高位。在此背景下,信托公司是贾志宏主要的融资。

金融投资报记者查询发现,2017年10月以来,金凰珠宝相关信托计划不少于17个。

包括北方信托:“至信五十三号•金凰珠宝一号流动资金贷款集合资金信托计划”“至信五十四号•金凰珠宝二号流动资金贷款集合资金信托计划”

东莞信托:“鼎信-金凰集团集合资金信托计划(第二十五期)”“鼎信-金凰集团集合资金信托计划(第二十三期)”民生信托“至信537号金凰珠宝贷款集合资金信托计划(第二期)”

长安信托:“金凰3号贷款集合资金信托计划”等,这些信托计划最高收益在8%-10%之间,产品期限12-24个月不等。

金融投资报记者多次致电相关信托公司,但电话无人接听。

民生信托曾公开表示,针对近期违约的金凰珠宝相关信托计划,其已协调大股东支持,对6月到期的投资人资金进行兑付。

根据官网,《金融投资报》记者查询发现,6月以来,已有6款“金凰”信托产品进行到期清算,包括中国民生信托-至信693号金凰珠宝贷款集合资金信托计划第一期-第六期,成立规模合计6亿元。

同时,存续产品为7款,其中,至信537号金凰珠宝贷款集合资金信托计划2018年11月第七期在今年1月20日成立,产品期限12个月,规模1.068亿元;至信439号金凰珠宝贷款集合资金信托计划第61期、第60期将于7月到期。

此外,至信439号金凰珠宝贷款集合资金信托计划第二十二期、第十九期、第十八期,至信511号金凰珠宝贷款集合资金信托计划(第七期)目前已到期,但仍在“存续产品”列表。

最后的疑问:

黄金抵押融资何以没检测?

对于金凰珠宝的假黄金抵押融资案,业内是震惊不已。那么,这场彻头彻尾的骗局,问题究竟出在哪儿?

从长安信托披露的风控措施来看:

1、黄金质押:

金凰公司其合法持有的不低于上金所AU9995标准的实物黄金质押(静态质押)信托放款前,质押物本金质押率控制在70%以内。

3、监控措施:

质押物①质押实物黄金直接保存于武汉本地商业银行保管箱中中国工商银行港股01398,保管箱封存。②质押期间内,不进行查库保证质押物安全保管箱不开封,做到静态质押。

质押物保险质押实物黄金在保险公司购买财产保险(基本财产险附加盗抢险,同时保险公司承保黄金的重量及质量)该保险的第一受益人为信托受托人;质押黄金接收并存放于银行保管箱后,保管箱将封存,长安信托及保险公司分别持有保管箱钥匙及密码;项目存续期间,保管箱不可开封,做到静态质押。

可以看到,从黄金质押到保证担保,再到监控措施,似乎都是比较合规的。

在百亿黄金秒变铜合金后,精明的网友也提出了此案的三个疑点:

1贷前入库时黄金是如何检验的?各方有没有参与作假?

2金凰珠宝所谓的巨量黄金从何而来?

3金融机构是否有人内外勾结?保险公司是否事先知情?有没有核心信托机构联手做局?

对于这一疑问,显然只有等法律来最后纠错。

最新显示,武汉金凰珠宝已被上海黄金交易所取消会员资格,同时网店也已关闭。这意味着武汉这家本地企业很可能就此崩塌。

目前,在美上市的金凰珠宝,股价仅剩1.12美元/股,并且一直呈现下滑趋势。

本文相关词条概念解析:

信托

信托(Trust)是一种理财方式,是一种特殊的财产管理制度和法律行为,同时又是一种金融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。信托业务是一种以信用为基础的法律行为,一般涉及到三方面当事人,即投入信用的委托人,受信于人的受托人,以及受益于人的受益人。

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